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1月20日，“梅花與牡丹家庭財富論壇學(xué)術(shù)研討會——家庭財富之結(jié)構(gòu)變化與被動指數(shù)投資”在滬召開。本次研討會由華夏經(jīng)濟(jì)學(xué)研究發(fā)展基金會·梅花與牡丹家庭財富論壇主辦，大成基金、理財周刊聯(lián)合承辦。

梅花與牡丹家庭財富論壇主席、全國政協(xié)委員葛華勇，全國社會保障基金理事會原副理事長王忠民在研討會上發(fā)表了致辭，對研討會給予支持和鼓勵，并對研討會的發(fā)展提出要求和期望。

葛華勇在致辭中表示，改革開放以來家庭財富積累快，近幾年老齡化進(jìn)程加快，養(yǎng)老體系結(jié)構(gòu)不合理，房產(chǎn)在家庭資產(chǎn)配置比重過高，這些原因使得家庭財富管理十分重要。他認(rèn)為家庭財富管理是未來大趨勢，希望研討會能夠暢所欲言并把真知灼見貢獻(xiàn)給市場和廣大投資者。

王忠民在致辭中表示，本月16日去世的指數(shù)基金創(chuàng)始人約翰伯格，其在先鋒基金的投資過程中用被動指數(shù)投資把公司發(fā)展成為全球量級的投資管理公司，證明了被動指數(shù)投資的邏輯是成立的，也是得到市場認(rèn)可的。他還表示未來被動指數(shù)化投資的邏輯是定投，在家庭財富管理中通過定投指數(shù)基金，可以達(dá)到穿透時間、空間的目的，并使得家庭財富投資能夠輕松、理性。

上海華證指數(shù)信息服務(wù)有限公司總經(jīng)理劉忠，中銀國際首席策略分析師陳樂天，交通銀行（6.030, 0.05, 0.84％）（601328，股吧）私人銀行副總裁桂澤發(fā)，恒昌首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魏力，梅花與牡丹家庭財富論壇秘書長、大成基金副總經(jīng)理兼首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、人行金融研究所前所長姚余棟分別發(fā)表主題演講。隨后參會嘉賓進(jìn)行了家庭財富結(jié)構(gòu)變化與被動指數(shù)投資相關(guān)的專題討論。

研討會中指出，隨著我國老齡化程度的加深，居民家庭財富的結(jié)構(gòu)將會逐漸發(fā)生改變，養(yǎng)老金融產(chǎn)品在家庭財富中的占比會不斷提升。同時，被動型指數(shù)類產(chǎn)品以其管理費(fèi)用低、風(fēng)險更加分散等特征，將成為養(yǎng)老金融產(chǎn)品的生力軍?？v觀各類指數(shù)，“滬深港300”指數(shù)年化平均收益率10％，夏普比率0.5，優(yōu)于“滬深100”與“上證50”，有潛力成為中國億萬家庭金融與養(yǎng)老產(chǎn)品的標(biāo)配。定投“滬深港300”指數(shù)能幫助普通家庭平滑風(fēng)險，避免擇時問題，是普惠金融的大紅包。

“滬深港300”指數(shù)分別選取在上海、深圳、香港交易所上市的市值排名首100只的股票，按照自由流通市值分級靠檔方式加權(quán)，旨在為全球投資者對滬深港市場的直接投資提供最便利的選擇。因?yàn)橹笖?shù)能夠很好的表征深圳、上海、香港三個市場的藍(lán)籌股走勢，被稱為反映滬港深旗艦企業(yè)的晴雨表。

事實(shí)上，大成基金在去年年底便推出了“中國漂亮家族”系列，精選符合中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向的優(yōu)質(zhì)標(biāo)的指數(shù)組成的指數(shù)產(chǎn)品系列。這個投資概念來源于美國“漂亮 50”，通過“買入并持有”一批盈利增長穩(wěn)定，同時也具有合理估值水平的優(yōu)質(zhì)股票來獲取長期受益。

中華滬深港300指數(shù)是第一只聚焦滬深港共同市場互聯(lián)互通的指數(shù)，對滬深港市場的直接投資提供最便利的選擇。MSCI中國A股質(zhì)優(yōu)價值100指數(shù)是與MSCI聯(lián)合開發(fā)的，利用多因子模型優(yōu)化基準(zhǔn)指數(shù)的選股和權(quán)重，更好的把握中國質(zhì)優(yōu)公司的增長紅利。漂亮家族新成員則是分別掛鉤上述兩個相關(guān)指數(shù)的產(chǎn)品。另外，家族成員也包括滬深300、中證100、中證500、深證成指、中證紅利、標(biāo)普500、納指100、恒生指數(shù)等等一系列指數(shù)掛鉤產(chǎn)品。

近年來，大成基金全面打造多元化投資管理能力，形成了權(quán)益、固定收益、量化投資、商品期貨、境外投資以及大類資產(chǎn)配置六大投資團(tuán)隊，全面覆蓋各類投資領(lǐng)域，其數(shù)量與指數(shù)投資部共14名投研人員，博士比率超40％，多位成員具有國內(nèi)外資產(chǎn)管理領(lǐng)域的豐富經(jīng)驗(yàn)。大成基金此番推出“漂亮家族”系列，涵蓋國內(nèi)外市場多類型指數(shù)產(chǎn)品，致力于幫助投資者享受中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的紅利。

據(jù)悉，梅花與牡丹家庭財富論壇屬于中關(guān)村（7.300, -0.03, -0.41％）（000931，股吧）華夏經(jīng)濟(jì)學(xué)研究發(fā)展基金會下設(shè)的公益項目，是以中共中央、國務(wù)院《關(guān)于加強(qiáng)中國特色新型智庫建設(shè)的意見》為指導(dǎo)思想，并根據(jù)《基金會管理條例》及《中關(guān)村華夏經(jīng)濟(jì)學(xué)研究發(fā)展基金會章程》依法合規(guī)運(yùn)作，接受民政局的監(jiān)管和基金會的管理，并保持獨(dú)立運(yùn)作。

論壇定位為中國家庭財富管理的研究與交流平臺，堅持普惠金融理念，在資管新規(guī)的具體要求下，通過金融科技等手段，為中國普通家庭提供高質(zhì)量、綜合性服務(wù)。服務(wù)對象包括大眾理財、合格投資者、私人銀行在內(nèi)三個層次的家庭客戶，服務(wù)內(nèi)容不限于財務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)配置、健康、文旅、子女教育、海外留學(xué)、養(yǎng)老等領(lǐng)域。論壇以學(xué)術(shù)交流和業(yè)務(wù)協(xié)作等多種形式投入到家庭財富管理領(lǐng)域。

本文源自大成基金

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